Крах QuadrigaCX: что мы знаем (и чего не знаем)

QuadrigaCX, канадская криптовалютная биржа, на прошлой неделе попала в заголовки новостей во всем мире, объявив, что подает заявку на защиту кредитора, задолжав своим клиентам более 130 миллионов долларов.

Многострадальная биржа имела банковские проблемы в течение более года, и клиенты жаловались на то, что они не могли легко отозвать фиат или крипто за последние несколько месяцев. Опасения, что биржа может быть неплатежеспособной или мошеннической, усугубились сообщением о том, что ее основатель и генеральный директор Джеральд Коттен скончался от болезни Крона в Индии.

После нескольких недель плохого общения (и нескольких дней, когда веб-сайт полностью отключился), биржа объявила, что подает заявление о приостановлении судебного разбирательства, пытаясь предотвратить любые судебные иски клиентов, в то время как она пытается возместить свои средства и определить свои дальнейшие действия.

Ситуация в целом несла отголоски скандала на горе Гокс, как в плане степени глобального интереса (многие основные новостные выпуски и публикации публикуют статьи, сосредоточенные в первую очередь на заявленной неспособности получить доступ к средствам клиентов после смерти Коттена) и масштабах будущей неопределенности.

Как сообщал CoinDesk во вторник, правовая картина вокруг биржи начинает укрепляться. Судья Верховного суда Новой Шотландии удовлетворил заявление биржи, предоставив ей 30-дневное приостановление разбирательства, чтобы попытаться восстановить любые криптовалюты, а также найти другие способы возмещения расходов клиентам.

Тем не менее, многие вопросы вращаются вокруг слушаний, подкрепляемых теориями, распространяемыми клиентами, наблюдателями и критиками QuadrigaCX. Ниже мы рассмотрим некоторые из самых важных вопросов, поскольку они существуют в настоящее время.

Что мы знаем

Quadriga задолжала много денег

QuadrigaCX заявляет, что задолжала примерно 115 000 человек около 190 миллионов канадских долларов как в фиатах, так и в крипто. Эти 115 000 клиентов являются частью большой группы из почти 300 000 созданных индивидуальных учетных записей, хотя, похоже, что в настоящее время остальные не хранят какие-либо средства на бирже.

В суде на прошлой неделе вдова Коттена и распорядитель его имущества Дженнифер Робертсон утверждали, что ни она, ни кто-либо еще из команды QuadrigaCX не знали, как получить доступ к крипто-резервам биржи — или даже, где они могли бы находиться. На бирже хранится около 26 500 биткоинов (92,3 млн долларов США), 11 000  bitcoin cash (1,3 млн долларов США), 11 000  bitcoin cash SV (707 000 долларов США), 35 000 bitcoin gold (352 000 долларов США), около 200 000 litecoin (6,5 млн долларов США) и около 430 000 эфира (46 миллионов долларов США), на общую сумму 147 миллионов долларов, говорится в показаниях под присягой.

По сообщениям, Коттен проводил все свои бизнес-операции с зашифрованного ноутбука, к которому Робертсон не смог получить доступ. Не смотря на то, что был нанят консультант, чтобы попытаться взломать ноутбук, действия данного специалиста до сих пор не увенчались успехом.

Хотя сроки переезда не были подтверждены, ноутбук в конечном итоге будет передан фирме профессиональных услуг EY, которая была назначена судом для надзора.

Проблемы биржи усугубляются тем фактом, что большая часть ее фиатных резервов связана после хорошо документированной юридической борьбы с Канадским имперским коммерческим банком. Пока не известно, когда эти средства могут быть восстановлены.

В целом, по оценкам биржи, она должна клиентам около 53 миллионов долларов в фиатах и 137 миллионов долларов в криптовалютах (в долларах США).

Не все средства Quadriga находятся в крипто

Согласно судебному иску, около 70 миллионов канадских долларов (53 миллиона долларов США) из средств биржи находятся в распоряжении платежных систем.

Из них около 30 млн. Канадских долларов (23 млн. Долларов США) хранятся в системе платежей Billerfy в виде банковских векселей. В прошлом Billerfy объяснял, что было трудно найти банковских партнеров, которые бы одобрили эти векселя, не позволяя вернуть средства обратно на биржу.

Во время обсуждения в суде во вторник адвокат Quadriga Морис Чиассон, партнер юридической фирмы Stewart McKelvey, спросил, может ли EY — наставник, назначенный для наблюдения за усилиями Quadriga, — помочь в поиске банковского партнера для одобрения проектов. Неясно, является ли это перспективой, и EY отказался комментировать данный вопрос.

В электронном письме управляющий директор и владелец Billerfy Хосе Рейес сказал CoinDesk, что он еще ничего не слышал от EY, и не был уверен, каковы будут следующие шаги теперь, когда компания будет назначена наблюдателем.

В своем последующем электронном письме он добавил, что ему еще не повезло найти банковских партнеров для одобрения проектов.

Юристы Quadriga также контролируют еще 5 миллионов долларов, принадлежащих нескольким канадским компаниям в Нью-Брансуике. Однако эти средства могут быть использованы для организации процессов банкротства и других административных задач, пояснил Чиассон.

Quadriga имеет 30 дней по действующему распоряжению

Раcпоряжение о приостановлении дела во вторник дает Quadriga 30 дней на то, чтобы попытаться восстановить свои недостающие криптовалютные резервы, а также разблокировать свои фиатные активы и найти другие активы, которые могут приносить доход. В ранней регистрации EY указала, что биржа может продать свою торговую платформу в качестве одного из таких источников дохода.

Первоначальный отчет должен быть представлен 1 марта, а в конце 30-дневного периода будет проведено еще одно слушание, чтобы определить, как продвигается Quadriga.

Вполне возможно, что биржа подаст заявку на продление срока приостановления во время этого слушания, хотя Шиассон сказал на суде во вторник, что «мы надеемся, что по мере развития значительных событий [например, если] мы найдем значительный запас монет, мы немедленно [начнем их возвращать]».

Будет проведено отдельное слушание, чтобы определить, какая юридическая фирма будет назначена представительным адвокатом 14 февраля, хотя иск не может быть подан, пока действует приостановление.

Запрос о разъяснении в Bennett Jones LLP, одной юридической фирмы, претендующей на назначение, не был возвращен на момент публикации.

Чего мы не знаем

Тем не менее, множество вопросов окружают всю ситуацию, в том числе то, имела ли биржа когда-либо средства, которые, как она заявляет, в настоящее время заперты в холодном кошельке.

Существуют ли в действительности холодные кошельки

Одно из наиболее тревожных утверждений четвертого показания под присягой заключалось в том, что команда в настоящее время не имеет доступа к холодным кошелькам, в которых хранятся резервы Quadriga. Тем не менее, видные голоса в крипто-сообществе ставят под сомнение это утверждение.

Основатель и генеральный директор MyCrypto Тейлор Монахан сказал CoinDesk, что она будет «очень удивлена, узнав адрес холодного хранилища эфира», основываясь на том, как биржа управляет своими активами с тремя основными кошельками.

«Почти все самые крупные транзакции отправляются либо на биржи, либо по трем «основным» адресам… Я не видел ничего, что указывало бы на большой механизм резервного или холодного хранения, используемый в цепочке Ethereum», — пояснила она.

Это не означает, что биржа вообще не имеет кошельков для холодного хранения, но, хотя это возможно, Монахан объяснила, что она сочтет это «невероятным», исходя из прошлой практики биржи.

Различия в том, что блокчейн данные, по-видимому, говорят о владениях Quadriga и требованиях биржи, что приводит к дополнительным вопросам о существовании фондов вообще, вызывая обвинения в мошенничестве со стороны биржи и ее операторов.

Как обстоят дела с мультисиг кошельками?

В 2015 году Коттен заявил, что биржа использовала кошельки с несколькими подписями в качестве меры безопасности. В кошельках с несколькими сигнатурами обычно видно, как несколько сторон контролируют часть личного ключа кошелька.

В таком случае две или более стороны должны будут подписать сделку, прежде чем она может быть одобрена. Тем не менее, ни один из других сотрудников Quadriga, по-видимому, не объявил о том, что он может подписывать сделки.

Другими словами, остается вопрос, существовал ли кошелек с несколькими подписями, в котором Коттен единолично управлял всеми подписями, или эта мера безопасности фактически не была принята.

Что будет дальше

Как уже говорилось, у Quadriga теперь есть 30 дней для того, чтобы попытаться найти пропавшие монеты, а также разморозить свои фиатные запасы.

Что менее ясно, так это то, как биржа может действовать.

Учетная запись электронной почты, созданная EY Canada для приема сообщений от кредиторов Quadriga, на момент публикации не работала. Хотя Quadriga опубликовала новое заявление на своем веб-сайте, подробности не были включены.

Вместо этого в заявлении на веб-сайте отмечалось, что «мы находимся на ранних этапах длительного процесса» и что работа продолжается.

«Мы можем вам сказать, что процесс CCAA позволит QuadrigaCX оставить все варианты открытыми, чтобы попытаться максимизировать средства, доступные заинтересованным сторонам компании. Мы будем предоставлять дальнейшие обновления в максимально возможной степени», — говорится в сообщении.

Слухи и спекуляции

Действительно ли Коттен мертв

Несмотря на два отдельных документа, в которых говорится, что Коттен скончался 9 декабря 2018 года в Джайпуре, столице индийского штата Раджастхан, теории онлайн-заговора продолжают утверждать, что он фальсифицировал свою смерть, чтобы спровоцировать «экзит скам»(exit scam).

Военный прокурор Snow Funeral Home, который опубликовал заявление о смерти 12 декабря, отказался подтвердить или опровергнуть фактическую выдачу документа. Звонки в отдел статистики естественного движения населения Новой Шотландии, который отслеживает жизненные события (включая случаи смерти), остались без ответа на момент публикации.

Кроме того, 13 декабря Управление экономики и статистики правительства Раджастана подготовило свидетельство о смерти Коттена, которое CoinDesk получило и опубликовало во вторник. Причина смерти не была указана, и дальнейшие расследования не возобновилось.

Angel House, организация, которая строит детские дома в Индии и в прошлом была связана с Коттеном, не взяла трубку, когда ей позвонили.

Перевод материала: https://www.coindesk.com/quadrigacx-explainer